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《2016全新「考前衝刺大補貼」理財規劃人員 速成（2016年6月版）》




★100天17張金融證照達人私藏「考前衝刺大補貼」－2016版獨家授權公開★

全新改版好康速報！2016年宏典文化獲「100天17張金融證照達人柳威廷」獨家授權，將其備考各科證照時私人所作之「各類總整理（數字類、年數類、金額類…等）」收錄並彙編成「考前衝刺大補貼」→服用此帖「考照特效藥」，你也可以在最短時間內考取各張金融證照，求職、升遷、加薪無往不利！

最新版資訊：105年6月版

宏典金融證照「速成」系列－給「時間有限」的你！

「快一點、準一點、好一點」三大特色：

1.快一點！統整歸納龐雜資訊，濃縮精簡到一目了然！

2.準一點！「100天17張金融證照達人」全系列監修，100%聚焦必考重點！

3.好一點！精美「雙色編排＋大量圖表輔助」，看得順眼才念得下去！

不同於早年政府為求金融穩定，對金融機構進行不少的的管制，惟隨後在金融市場自由化、國際化的趨勢下，為提升國內金融業的競爭力，政府除放寬各項金融管制，並推出一系列金融改革，如：取消銀行業存放款利率上下限、大幅放寬資本管制與外匯管制，甚至於1991年正式開放新銀行設立，且允許信託投資公司、中小企業銀行改制為商業銀行，促使國內銀行業進入完全競爭市場，業務競爭亦趨於白熱化，惟過度開放銀行設立的結果，雖有助於服務品質的提升，但卻降低銀行業者的獲利下滑，甚至為提升獲利率，搶進高風險的小額信貸市場，引發隨後的消金風暴。為改善金融市場過度競爭、授信品質惡化局面，政府積極推動金融機構整合，金控亦應運而生。

而本土金融業者有感於傳統獲利動能的減緩，遂參酌外商銀行經驗，引進財富管理業務，各家銀行開始銷售基金等金融商品，正式跨入財富管理的領域，隨後各銀行陸續設立財富管理部門，並推出各種結構型商品，為銀行業創造高額手續費收入。後金融海嘯時期，隨著券商、壽險公司跨入財富管理，銀行面臨更大的競爭壓力，但也開始站在消費者的立場，提供更適當的財諮詢服務，有助於金融環境的健全度。因應此一金融市場的變化，不同於傳統銀行員，具備投資理財知識已成為未來在金融領域中不可或缺的必要條件，而金融業者現階段亦對理財專員及相關證照的需求殷切，對目前金融從業人員，或未來有志於投入此一領域者而言，取得理財規畫人員證照，除可厚實本身投資理財的專業度外，亦為未來職場生涯發展的利器。

• 編者的話
  本書特色
  理財規劃人員專業能力測驗
  本書使用說明
  台灣金融研訓院105年度筆試測驗預定時程表
  證基會105年度筆試測驗預定時程表
  
  PART 1 重點整理
  第 1 篇 理財工具 重點整理
  Chapter 1│金融機構的功能與規範
  金融機構
  商業銀行
  工業銀行
  證券公司
  證券投資信託事業
  證券投資顧問事業
  保險公司
  金融控股公司
  
  Chapter 2│短期投資及信用工具
  活期性存款與定期性存款
  可轉讓定期存單
  貨幣市場工具
  貨幣市場基金
  保本型投資定存
  信用管理
  
  Chapter 3│債券投資
  債之種類與特性
  債券殖利率與價格計算
  可轉換公司債
  
  Chapter 4│股票投資
  股票市場介紹
  股票投資之分析模式
  股票評價的方法
  折現率之探討
  我國股票投資實務與流程
  
  Chapter 5│共同基金
  共同基金簡要
  共同基金的種類
  共同基金的投資實務
  共同基金的投資計劃
  
  Chapter 6│衍生性金融產品
  衍生性金融商品的定義與類型
  期貨商品
  選擇權商品
  我國期貨與選擇權交易實務
  
  Chapter 7│經濟觀念與經濟指標
  總體經濟的基本概念
  貨幣政策與財政政策
  消費理論與滿足曲線
  經濟指標對投資市場的影響.
  
  Chapter 8│保險的運用
  保險概論
  人壽保險
  年金保險
  投資型保險
  傷害保險
  健康保險
  財產保險與責任保險
  
  Chapter 9│信託規劃
  信託概要
  信託的主要功能
  信託的運用與規劃
  
  Chapter 10│金融商品與金融創新
  組合式商品及結構式商品
  指數股票型證券投資信託基金
  保險商品與創新
  信託商品與創新
  
  第 2 篇 理財規劃 重點整理
  Chapter 1│理財規劃基本概念
  台灣金融整合與全方位理財規劃服務
  理財規劃的目的與利益
  理財規劃的架構
  理財規劃人員的定位與責任
  理財規劃人員的道德規範與行為紀律準則
  銀行辦理財富管理業務
  
  Chapter 2│理財規劃與步驟
  建立客戶與理財規劃人員的關係
  蒐集客戶資訊、設定理財目標與期望
  評估分析客戶一般財務狀況與特殊需求
  理財規劃報告書
  協助客戶執行理財規劃書的方案
  理財規劃執行進度與定期檢討修正
  
  Chapter 3│客戶型態與行為特性
  家庭生命週期與生涯規劃
  理財價值觀
  客戶對投資風險的忍受程度
  
  Chapter 4│家庭財務報表與預算的編製與分析
  編製家庭財務報表的基本會計觀念
  家庭資產負債表的編製與分析
  家庭收支儲蓄表
  個人財務診斷要領
  
  Chapter 5│現金流量管理
  家庭收入來源管理
  家庭預算的編制與控制
  家庭儲蓄的運用策略
  緊急預備金與負債管理
  
  Chapter 6│貨幣時間價值與數量方法
  貨幣時間價值
  年金的計算
  理財目標與投資價值方程式
  投資報酬率的計算
  投資風險的衡量
  
  Chapter 7│居住規劃
  租屋與換屋的決策考量
  購屋與換屋的決策考量
  自住型房屋貸款規劃
  
  Chapter 8│子女養育與教育規劃
  雙薪家庭抉擇及家庭計畫
  子女教育金的規劃
  子女教育金規劃的步驟
  
  Chapter 9│退休規劃
  退休規畫的重要性
  退休金需求分析
  退休金來源分析
  退休金規劃專題探討
  
  Chapter 10│投資規劃
  以理財目標進行資產配置
  分散風險的資產配置
  整合理財目標與分散風險的投資規劃
  投資組合與投資策略
  
  Chapter 11│稅務規劃
  緒論
  財務規劃與稅務規劃
  所得稅的稅務規劃 .
  贈與行為稅務規劃
  遺產稅的節稅規劃
  不動產相關節稅規劃
  
  Chapter 12│全方位理財規劃綜合運用
  全生涯資產負債表與保險需求
  理財目標負債化與供需能力分析
  全方位理財規劃報告書之製作
  
  PART 2 歷屆試題